中國人民銀行廣州分行黨委書記白鶴祥代表: 推動政策精準落地,為實體經濟“穩增長”靠前服務

2022年05月25日00:20

“接下來,我們將繼續加快推動各項政策措施精準落地,積極主動用好增量政策工具,持續優化消費支付服務,支援增值稅留抵退稅政策順利實施,提升跨境金融服務水平,主動靠前服務實體經濟,全力以赴支援市場主體紓困發...

廣東省第十三次黨代會提出,要打造科技金融深度融合地,完善科技信貸、多層次資源市場等金融服務體系,引導金融活水流向科技創新。

5月24日,南方財經全媒體記者(下稱:南方財經)專訪了廣東省第十三次黨代會代表、中國人民銀行廣州分行黨委書記、行長、國家外彙管理局廣東省分局局長白鶴祥。

他表示,近年粵港澳大灣區在金融市場互聯互通、跨境貿易投融資便利化、金融服務創新以及金融監管合作深化等方面取得系列突破,有效發揮了金融支援大灣區建設的重要作用。接下來,人行廣州分行將繼續加快推動各項政策措施精準落地,主動靠前服務實體經濟,為廣東經濟社會發展繼續注入金融力量。

推動大灣區金融業創新合作

南方財經:近年來,金融在支援粵港澳大灣區建設上取得了哪些成效?

白鶴祥:這幾年來,金融在支援粵港澳大灣區建設方面做了很多努力,也實現了一些突破,主要體現在金融市場互聯互通、跨境貿易投融資便利化、金融服務創新以及金融監管合作深化四個方面。

首先是金融市場互聯互通再上新台階。我們推動“跨境理財通”業務試點成功落地,為粵港澳三地居民投資拓展了新渠道。目前,整體運行平穩,截至今年4月末,參與試點業務的大灣區居民超過2萬人次,金額9.4億元。

同時,推動開展合格境內有限合夥人(QDLP)試點,拓寬境內資本對外投資渠道。深化綠色金融合作也是市場互聯互通的重要突破,我們推動成立了大灣區綠色金融聯盟,促進在綠色金融標準製定等方面加強合作,我們也輔導廣東企業赴港澳發行綠色債券,為內地企業綠色融資提供新渠道,比如廣州地鐵集團成功在香港發行2億美元、5年期綠色債券。在加強徵信合作上,我們也實現新突破,通過運用區塊鏈技術建設“珠三角徵信鏈”,形成徵信機構、政府數據源、監管和金融糾紛調解組織共11個節點,推進涉企信用信息共享。

其次,跨境貿易投融資便利化進一步提升。我們積極構建與大灣區建設相適應的銀行賬戶體系,在廣州啟動本外幣合一銀行結算賬戶體系試點,統一業務規則,加強全生命週期管理,這為金融市場進一步互聯互通以及企業便利化交易創造了條件。截至今年4月末,3家試點銀行共開立個人本外幣合一賬戶50.8萬戶。同時,我們推動建立自由貿易賬戶(FT賬戶)體系,將FT賬戶業務試點銀行拓展至4家,將FT賬戶開戶主體拓展至符合條件的科創企業。

另一方面,我們在跨境人民幣使用便利化上發展較快,通過在全省推進跨境人民幣更高水平便利化試點,提高了優質企業辦理跨境人民幣業務的效率。截至今年3月末,粵港澳大灣區內累計跨境人民幣結算量已經突破22萬億元,今年前三月,粵港澳大灣區內跨境人民幣結算量1.10萬億元,占其本外幣收支的62.0%,人民幣繼續成為粵港澳大灣區第一大結算貨幣。此外,我們啟動了跨境貿易投資高水平開放試點。自去年4月起,試點在中國(廣東)自由貿易試驗區廣州南沙新區片區內開展,目前各項措施正在有序落地。

在金融服務創新方面,我們積極穩妥推進開展數字人民幣試點各項工作,目前進展順利。在推動廣深科創金融改革試驗區申創方面也取得積極進展,目前廣深科創金融改革試驗區建設方案正在國務院有關部委及直屬單位徵求意見。

此外,我們也在穩步推進港澳地區代理見證開戶業務、移動支付工具跨境互通使用以及優化港澳居民徵信報告查詢服務等各項工作。

同時,粵港澳大灣區金融監管合作也在不斷深化。在支援橫琴粵澳深度合作區建設上,我們正攜手澳門、橫琴共同研究建設適合合作區發展要求的賬戶體系,滿足合作區金融市場高度開放的需求,便利合作區資金自由劃轉和使用。目前,人民銀行總行正在就初步方案進行深入研究和論證。在加強粵澳金融糾紛調解合作機制上,我們指導成立了“橫琴(珠澳)金融糾紛調解室”,專責調解涉珠澳金融糾紛案件,同時不斷深化粵澳反洗錢監管合作,探索建立跨境洗錢風險監測合作機制。另一方面,我們也在加強粵港跨境金融科技創新監管合作,推動人民銀行金融科技創新監管工具與香港金融科技監管沙盒聯網對接。

南方財經:圍繞推動粵港澳大灣區金融開放創新,未來廣州分行可以從哪些方面強化支援力度?

白鶴祥:今後一個時期,我們將進一步推動粵港澳大灣區金融業深化合作,深入推進橫琴、前海合作區建設,攜手港澳共建大灣區國際金融樞紐,促進大灣區高質量發展。

首先是支援橫琴粵澳深度合作區建設。我們將推動橫琴粵澳深度合作區金融專項文件出台,探索構建資金“電子圍網”,促進合作區金融更高水平開放,支援澳門現代金融業發展,提升澳門金融市場的廣度、深度以及對葡語國家的金融輻射能力。

另一方面,將進一步促進金融市場互聯互通,做好“跨境理財通”運行情況監測,探索完善運行機制。強化粵澳徵信合作,確保跨境徵信合作在各自法律範疇內合法與合規。爭取擴大FT試點範圍、豐富運用場景,讓更多市場主體享受多功能、便利化的金融服務。

在促進跨境貿易和投融資便利化方面,我們將鼓勵和引導市場主體使用跨境人民幣計價結算,擴大人民幣在大灣區的使用,同時深入落實跨境貿易投資高水平開放試點,助力穩外貿穩外資。此外,探索擴大貿易融資資產跨境轉讓試點範圍,拓寬業務渠道,提升業務效率。

此外,我們還要進一步完善金融服務,將逐步擴大港澳地區代理見證開戶銀行和範圍,深化粵港澳跨境移動支付應用創新,持續推進布設港澳台居民信用報告自助查詢設備。推進金融科技創新監管試點,加強跨境金融區塊鏈服務平台建設,支援現代技術在跨境金融領域的安全應用。深入推進數字人民幣試點應用場景建設。

我們還將進一步深化金融監管合作。推進大灣區金融科技創新監管合作,為粵港兩地金融機構及科技公司提供優質的跨境金融科技創新測試服務。健全完善粵澳反洗錢監管協作和信息交流機制,提升粵澳洗錢風險防控實效。積極構建以調解為主體、與國際接軌的大灣區金融糾紛跨境多元化解機制。

為數字人民幣試點提供“廣東經驗”

南方財經:今年3月,廣州正式入圍數字人民幣試點城市,圍繞有序推動數字人民幣在廣州的試點工作,廣州分行做了哪些保障措施?目前試點情況如何?

白鶴祥:數字人民幣的試點獲得普遍關注,廣東也是數字人民幣試點的重要區域,廣州繼深圳之後,成為廣東第二個數字人民幣試點城市,也為下一步推進相關工作奠定了良好基礎。在試點批複後,我們建立、完善工作機制,製定實施方案,並組織有關金融機構、科技企業等召開推進會、舉辦體驗活動,通過多種形式推動數字人民幣試點工作,目前各項工作均有條不紊推進。

截至今年5月15日,廣州地區各參與試點金融機構累計開立個人錢包141.24萬個,對公錢包10.69萬個,流通(轉賬、交易)業務213.69萬筆,金額2.02億元,落地支援數字人民幣支付場景5.76萬個。可以說,廣東數字人民幣試點工作進展良好,也希望廣東數字人民幣試點工作能夠為全國提供成功經驗。

在保障措施方面,除了完善組織機構,投入人力物力之外,我們積極借鑒兄弟城市的成功經驗做法,認真研究試點需求,打造有地方特色的特定場景,並不斷總結經驗,同時加大宣傳力度,讓更多人瞭解數字人民幣的安全性、便利性。此外,我們積極協調地方政府以數字人民幣的形式發放消費券,助力消費增長。我們相信,廣東省數字人民幣的試點工作會取得更大進展。

南方財經:今年4月,央行總行聯合外彙局發佈了“金融23條”,廣州分行因地製宜出台10條細化措施。目前,這些措施落實情況如何?廣州分行還將從哪些方面發力助力廣東穩增長?

白鶴祥:受疫情等因素影響,今年整體經濟下行壓力較大,中央出台了系列穩增長、保就業、保民生的政策舉措,中國人民銀行、國家外彙管理局出台金融紓困23條政策舉措後,我們結合廣東實際,因地製宜提出10條細化落實措施,目前絕大多數措施得到有效貫徹落實。

比如在用足結構性貨幣政策上,我們用好普惠小微貸款支援工具,擴大支援政策覆蓋面,已推動首批1.88億元普惠小微貸款支援工具成功落地廣東,支援83家轄內法人銀行向普惠小微企業發放貸款187.5億元,杠杆作用發揮較好。同時,我們積極推動地市出台普惠小微貼息政策,打造“信貸政策+貨幣政策工具+財政貼息”的聯動支援模式,強化普惠小微支援政策效能。

另一方面,我們持續加強碳減排支援工具和支援煤炭清潔高效利用專項再貸款運用,推動能源保供和綠色經濟發展。截至4月末,21家全國性銀行在粵分支機構通過碳減排支援工具已發放貸款356億元,占全國比重超過10%,惠及企業160餘家,加權平均利率僅3.86%,可以說對於相關企業的支援力度是非常大的。同時,我們積極爭取創新政策工具向廣東傾斜,支援重點領域和行業發展。

接下來,我們將繼續加快推動各項政策措施精準落地,積極主動用好增量政策工具,持續優化消費支付服務,支援增值稅留抵退稅政策順利實施,提升跨境金融服務水平,主動靠前服務實體經濟,全力以赴支援市場主體紓困發展,為廣東經濟穩增長繼續注入金融力量。

南方財經:今年以來,金融監管部門強力推動新市民金融服務提質增效,廣州分行作出了哪些努力?從監管的角度出發,促進新市民金融服務提質增效的難點和突破點是什麼?

白鶴祥:在貫徹落實“金融為民”服務理念方面,我們聚焦“新市民”在創業、就業、住房等方面需求特點,不斷強化金融產品和服務創新,打造適應“新市民”需求的綜合性金融服務體系。

具體來說,首先是完善工作機制,健全組織架構,加強信貸資源傾斜。另一方面,我們加大創業擔保貸款投放,支援新市民“業有所為”,指導金融機構在政策範圍內優化產品要素,創新推出“成長創業貸”“政貸通-再就業擔保”等信貸產品。我們積極完善安居類金融服務,助力新市民“住有所居”,比如通過指導農業銀行江門分行針對農村戶籍農民進城購房需求推出“農民安家貸”。我們通過優化子女教育金融服務,促進新市民“學有所教”,推動了廣東工行與廣東省人社廳共建“廣東省智慧技校雲平台”,嵌入綜合化金融服務,惠及全省140餘所技工院校的60萬名師生,有力支援新市民參加技能培訓和職業教育。我們還積極推動基本公共服務均等化,助力新市民“病有所醫”,並通過系列措施支援維護正當權益,助力新市民“勞有所得”。

目前,金融服務“新市民”的重點和難點主要體現在,新市民“薄檔案”、弱資產、弱流水等特徵製約信貸發放,此外,補貼水平不夠、申請流程複雜也會限制創業擔保貸款擴大範圍,另一方面金融素養較低也使得“新市民”在接受金融服務過程中缺乏足夠的自我保護和維權意識等。

(作者:黃浩博,家俊輝 編輯:李振)

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