監管部門談綠色金融:金融機構要避免談碳色變 鼓勵ESG投資

2021年07月25日15:56

  近年來,ESG(環境、社會和治理)正在成為全球各國政府和資本市場重點關注的議題,ESG投資等綠色金融熱度持續升溫。

  7月24日,在以“全球綠色複蘇與ESG投資機遇”為主題的全球財富管理論壇2021北京峰會上,中國人民銀行黨委委員、副行長範一飛與中國銀保監會黨委委員、副主席梁濤分別就ESG投資發聲。

  7月24日全球財富管理論壇2021北京峰會上,央行副行長範一飛主旨演講 澎湃新聞記者 周頔 攝

  範一飛:引導養老金、保險、社保等長期資金進入ESG投資市場

  在雙碳目標的指引下,我國綠色金融快速發展。據統計,2020年年末,中國本外幣綠色貸款餘額約12萬億元,居世界第一;中國綠色債券存量約8000億元,居世界第二。

  對此,中國人民銀行黨副行長範一飛表示,ESG投資已經成為綠色低碳發展的關鍵問題,推動綠色金融可持續發展要將“自上而下”和“自下而上”的兩種路徑結合起來,大力引導和鼓勵ESG投資。

  儘管中國綠色金融發展已經取得了一些成績,但在範一飛看來,我國綠色金融領域的投資人培育、對接國際標準、環境信息披露、中間機構規範發展等方面依然存在不足。

  範一飛表示,政策措施與機製建設將多措並舉,培育ESG投資人。在激勵政策方面,繼續探索包括補貼、貼息、減免稅等財稅政策,以及提升綠色信貸和綠色債券吸引力的監管政策等。強化和完善綠色金融評價機製,提升市場機構配置綠色資產的積極性,積極促進市場建設,推動ESG投資與固定收益產品相結合,豐富ESG投資運用領域,引導養老金、保險、社保等具有一定社會屬性的長期資金進入ESG投資市場,並納入考評體系,來豐富綠色債券市場資金來源。

  除此之外,範一飛還表示,央行將健全綠色金融標準體系,推動與國際標準對接;完善信息披露要求,強化市場約束機製;加強市場生態建設,發揮好中間機構的橋樑作用。

  他談道,在尊重我國能源稟賦與產業結構的基礎上,央行將研究製定與國際接軌的綠色債券標準,助力全球綠色金融發展。將繼續強化金融機構、證券發行人、公共部門環境信息披露的強製性和規範性,建立強製統一的信息披露標準,覆蓋各類融資主體,細化環境信息披露要求,並探索建立信息共享機製,便於金融機構獲取企業的碳排放數據。還將繼續規範中間機構行為,開展對評估認證機構的備案,通過市場化評議和業務質量交叉檢查等方式,推動評估認證行業的標準統一。

  梁濤:不可簡單地對傳統高碳行業踩踏式、冒進式地抽貸斷貸

  峰會上,中國銀保監會副主席梁濤也談及了我國綠色金融目前面臨的困難挑戰,以及ESG投資將發揮的作用。

  梁濤表示,目前市場在金融資源綠色化配置中的決定性作用發揮得還不夠充分;驅動綠色金融可持續發展的政府和市場的協同效應還不明顯;綠色資產產品和服務的定價缺乏相應的標準、策略和工具;融資價格尚不能綜合反應資金成本、風險議價和生態價值;金融機構ESG戰略規劃和應用水平參差不齊;責任投資理念教育有待加強;環境和社會風險管理的方法、工具、信息披露需要進一步完善;綠色金融專業能力存在不足,在產品創新、人才建設和風險管控等方面亟待提升。

  梁濤表示,必須充分發揮綠色金融支持經濟綠色複蘇的強勁動能。他提出了五點建議:

  第一,把握正確方向,加強統籌協調。要準確理解國家碳減排和經濟綠色低碳轉型的政策內涵,把握好金融支持碳達峰、碳中和的節奏和力度。要以宏觀的視野分析經濟低碳轉型發展的金融需求,合理測算高碳行業資產的風險敞口,穩妥有序地調整自身的資產結構。

  金融機構應充分考慮我國經濟社會發展實際和各行業發展的階段性轉型的難度等因素,緊密跟隨有關部門製定的碳減排政策,

  不可簡單地對傳統高碳行業踩踏式、冒進式地抽貸、斷貸、到期不續作

  ,要在確保自身業務可持續、積極支持相關企業綠色低碳轉型的基礎上,對傳統業務提供必要的資金支持,避免“談碳色變”。同時要加強與其他行業的協調配合,形成有效支持實體經濟平穩健康發展的強大合力。

  第二,完善政策體系,優化金融服務。健全綠色金融監管的政策框架,完善統計監測和考核評價體系,製定綠色金融信息披露標準,為綠色金融支持經濟複蘇提供指導,將綠色轉型進展納入對銀行保險機構的日常監管評價,營造綠色金融健康有序發展的政策環境,鼓勵銀行機構拓展信貸抵質押範圍,創新金融產品和服務方式,豐富綠色保險產品,探索差別化的保險費率機製,提升對綠色經濟活動的風險保障能力。

  第三,踐行責任投資理念,防範金融風險。引導銀行保險機構從戰略、任務、流程、管理等各個方面踐行ESG責任投資理念,鼓勵金融機構在授信決策、貸款審批、資金價格、風險管理、內部控製和資產組合中,將環境氣候和社會風險作為參數予以重點考量。加強金融機構公司治理,注重ESG責任投資理念的運用和系統性、整體性、動態性,協調與利益相關者的關係,提升金融機構核心競爭力。

  第四,強化激勵約束,提升專業能力。鼓勵金融機構強化內部的激勵約束,優化績效考核體系,實施差異化的管理要求,加大對綠色低碳投融資項目的推動,督促銀行保險機構落實落細相關產業政策要求,完善客戶授信管理,將碳表現、碳定價納入授信管理流程,加強綠色金融專業培訓和團隊建設,建立容錯糾錯機製,激發員工做好綠色金融服務的動力,探索自身綠色轉型路徑。

  第五,推動國際合作,促進互利共贏。加強綠色金融的國際交流合作,在國際規則製定中發揮積極作用。講好中國故事,提高我國金融機構走出去和海外資本運作的能力和水平,踐行責任投資和價值投資的理念,形成綠色金融發展合力,提升金融業雙向開放的質量和效益,加強與“一帶一路”沿線國家和地區在綠色金融方面的深度合作。

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