985研究生組團詐騙,一個中招就關App,涉案金額超1億
2021年06月14日08:55

原標題:985研究生組團詐騙,一個中招就關App,涉案金額超1億

賈浩楠 韓夢晨 發自 凹非寺

量子位 報導 | 公眾號 QbitAI

「清X大學、中X大學等國內頂級重點大學計算機系研究生…圖一時之利,深陷泥潭」

「受害人遍佈全國,涉案金額超1億元!」

這是公安部最近剛剛發佈的公告中的原話,詳細披露了一起重大網絡投資詐騙案。

△圖源:公安部網安局

手段高技術、成員高學曆,尤其是國內第一梯隊計算機系研究生的身份,讓人震驚和唏噓。

越“長線”,損失越多

看到賬戶里不斷上漲的數字,劉女士的戒備心快速消散。

本來只是投了一些零花錢,但在利益的趨勢下,劉女士不斷追加,越投越多。

短短10天,往這個名叫“富強證券”的投資平台里扔了18萬元。

當然這一切都是假的,賬戶里呼呼上漲的數字,根本就是系統操縱的結果,犯罪團夥怎麼可能真拿你的錢去投資呢?

在公安部的披露中,劉女士再投了18萬元後,看到賺了不少錢準備取出。

一開始是提現操作不成功,最後,乾脆連App都打不開了。

至此,她才反應過來受了騙,根本不存在什麼投資平台,只是一個包裝精美、以假亂真的釣魚軟件,實際是它的本質就是一個簡單的數學公式,不斷顯示收益上漲。

騙子怎麼可能真拿你的錢去投資呢?

投資圈有“長線”說法,但這種投資詐騙App,越“長線”,損失越多,只要不提現,收益就一直上漲,引誘受害者不斷投錢。

一旦受害者發覺情況不對,或者想提取收益,平台馬上跑路,App都人間蒸發了。

劉女士報警後,網安民警立即展開調查。

在公安部的披露中,提到民警發現對方的軟件後台做得天衣無縫,一時很難追尋。

但再狡猾的狐狸也會露出馬腳,最終民警成功鎖定一個為境外詐騙集團開發和製作非法APP的犯罪團夥。

這種獨特的“私人定製”類投資App詐騙細節也被揭開。

“私人定製”

最終,民警奔赴湖南等地,成功抓獲彭某等犯罪嫌疑人3名,扣押手機30餘部,繳獲違法APP源代碼10餘套。

令人吃驚的是,該團夥成員均為清X大學、中X大學等國內頂級重點大學計算機系研究生,技術實力處於行業第一梯隊,實屬高端人才。

公安部也直接說犯罪團夥都是“從985大學走出來的”。

“卿本佳人,奈何做賊”…

經調查發現,他們通過基礎源代碼,可以分裂出多個投資詐騙類APP,可以做到騙完一人即拋棄整個APP。

一般來說,這種詐騙手法,單筆幾萬、十幾萬,高不過幾十萬,受害者不可能永遠發現不了。

那麼公安部通報的“受害人遍佈全國,涉案金額超1億元”,是怎麼來的呢?

原來投資詐騙App只是這個團夥的副業,他們的主要業務是“跑分”平台。

所謂跑分平台,是給境外網絡詐騙團夥提供“洗錢”服務。

“跑分平台”,是指通過第三方支付平台合作銀行及其他服務商等接口,非法對外(賭博、淫穢色情、詐騙等)提供支付結算業務的網上平台。

當用戶充值時,境外網站會將充值信息發佈到“跑分平台”,平台註冊會員採取類似“網約車”的方式進行搶單。

搶單成功後,平台前端便會顯示對應的支付二維碼,用戶通過二維碼直接將贓款轉給跑分平台的註冊會員,平台按照結算額的1%-1.8%給予會員佣金提成。

按照這樣計算,這個團夥幫助洗白的境外非法黃賭平台的資金,至少也在百億級別。

詐騙APP已成產業鏈

這次公安部公示的案件,最主要的特點就是高度逼真的App。

UI界面與正規投資平台毫無二致,而且還有詳細的數據信息、投資資訊等等。

受害者個人賬戶的資產變化跟受益,也模擬得以假亂真。

這一切的背後,其實是“詐騙App”這條產業鏈上下不同環節協作配合的結果。

據央視報導,今年1-3月全國發生電信網絡詐騙案件22萬多起,總損失達到185億元,其中60%的案件涉及到了詐騙APP。

除了實施詐騙的作案團夥外,還有專門提供技術支援的團夥,可用低成本定製APP以及裡面的詐騙文案內容。

這相當於鏈條中的“Tier 1”供應商。

當然,無論是山寨App,還是洗錢平台,都需要程式員。

怎麼招人呢?

有網友分享了自己的經曆:

可以看出,犯罪團夥招程式員的主要手段,是通過國內的編程培訓機構教師,點對點拉人介紹。不用說,拉人頭的機構教師,肯定也有佣金。
最後,詐騙平台還需要的,就是用來洗錢的賬戶了。

不法分子利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉賬等功能的實名賬戶轉移非法資金。

但在我國,出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為。

會影響單位或個人信用記錄,且需要承擔相應的法律責任。

所以你千萬不要再相信諸如“只要有銀行賬號、支付寶或微信的收款碼就可以輕鬆賺取高額佣金”這樣的騙局。

一不小心很可能就成了為跨境賭博平台洗錢的幫兇。

據國家反詐中心總結,詐騙APP或洗錢平台有兩個顯著特徵:不是從正規應用市場下載的,功能界面相對沒有那麼複雜。

這對於年輕人來說很好識別,但不熟悉手機APP的老人也是電信詐騙的主要受害群體。

對此,可以使用“國家反詐中心”APP給手機來一次大檢查。

除了檢查手機內APP、安裝包,還可以檢查支付賬號、網址和社交賬號:

從垃圾短信里找一個投資類詐騙的網址試試,果然識別出來了:
直接點擊一鍵舉報:
此外還有來電預警、身份核實和最新案例通報的功能。在身份核實功能中輸入需要核實的手機號,對方就會收到短信,登陸國家反詐中心APP後需要完成身份證及刷臉認證。
真是防騙利器了。

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