廣州工行打造粵港澳大灣區特色金融服務品牌
2021年05月18日04:09

原標題:廣州工行打造粵港澳大灣區特色金融服務品牌

  專題

  金融活則經濟活。金融支援粵港澳大灣區“30條”意見發佈後,各項細化規劃、舉措相繼落地。一年來,工行廣州分行履行大行擔當,從積極支援粵港澳大灣區建設、切實服務民生便利化的高度出發,秉承以金融助力粵港澳大灣區建設的承諾。依託自身渠道、資金、科技、互聯網金融、境內外一體化優勢,工行廣州分行聚焦投融資便利化、支援貿易新業態、金融市場互聯互通、民生金融及綠色金融等重點領域,著力打造面向企業和個人客戶的灣區特色金融產品和服務,積極促進粵港澳大灣區物流、資金流、信息流的互聯互通,助力粵港澳大灣區經濟高質量發展。

  文/林曉麗 圖/ 陳憂子

  一小時內即可完成

  貿易外彙收支便利化大幅提升業務效率

  去年5月,央行、外彙局等部門聯合發佈的《關於金融支援粵港澳大灣區建設的意見》提出,促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化,探索更高水平的貿易投資便利化試點等具體要求。

  外彙局廣東省分局開展的貿易外彙收支便利化是落實金融支援粵港澳大灣區建設的重要舉措。便利化政策出台後,工行廣州分行迅速行動,立即推動部署政策落地,讓優質企業第一時間享受政策紅利。

  2020年7月13日,工行廣州分行成功為中國南方航空股份有限公司(以下簡稱“南航股份”)辦理服務貿易外彙收支便利化業務超300萬美元,這是該行的首筆服務貿易外彙收支便利化業務,也是政策出台後廣州地區首筆落地業務。

  據瞭解,南航股份服務貿易外彙收支筆數多、單據複雜,以往一筆業務從準備資料到最終落地至少一天,而執行便利化政策後一小時內即可完成,業務效率大幅提升。

  在貨物貿易外彙收支便利化方面,自試點政策推出並擴大適用範圍以來,工行廣州分行累計為多家優質企業取得試點資格,累計辦理貨物貿易便利化業務超過20億美元。在資本項目便利化方面,在外彙局2020年2月份推出“一次性外債登記”政策的當天,該行協助廣東省建材有限公司辦理全市首筆一次性外債登記,並累計協助超過20家優質國企、上市公司辦理一次性外債登記。

  金融科技賦能

  創新便利化貿易融資服務

  金融科技為粵港澳大灣區發展提供強大推動作用。工行廣州分行積極擁抱數字化轉型趨勢,利用金融科技創新系統和產品開發,積極為貿易新業態客群打造便捷高效、穩定透明的金融服務。

  廣州洋蔥時尚集團有限公司成立於2009年,旗下運營的品牌“洋蔥OMALL”跨境電商自營平台於2014年上線,今年5月7日,洋蔥集團成功在紐交所上市。針對洋蔥集團提出為便利C端個人客戶線上購物,從企業的財務管理角度出發,實現交易全流程使用人民幣辦理跨境結算等的業務需求。

  工行廣州分行基於真實可信的跨境電子商務交易背景,為洋蔥商城跨境電商B2C進口貿易場景提供一整套全流程跨境人民幣資金清算和配套金融服務方案,協助洋蔥集團整合電商平台支付渠道,實現收單支付清分一體化,為企業節省了財務成本。

  洋蔥集團相關負責人表示,今年初與工行廣州分行開展合作,使用了該行全線上跨境電商綜合結算服務。相比以往的支付服務商,該行提供的跨境電商服務在資金結算速度、賬戶管理效率、數據申報合規性方面有優勢,而且降低了企業的結算成本,也滿足了企業希望全流程使用人民幣進行國內和跨境結算的財務管理目標。

  正是不斷地從企業需求出發進行創新,工行廣州分行成為廣州地區首家運用跨境人民幣結算方式為進口跨境電商平台提供全流程結算服務的商業銀行,截至目前,該行與洋蔥OMALL商城平台合作交易額超2000萬元。

  工行廣州分行將進一步創新面向新業態客群的授信和融資產品體系,探索將溯源中心數據等可信數據源納入授信核定依據,依託大數據資源開發麵向跨境電商等新業態客戶的線上化、便利化貿易融資專屬產品。

  另一邊廂,為響應廣州國家創新中心城市和國際科技創新樞紐建設的號召,貫徹粵港澳大灣區戰略部署,中國工商銀行持續加大對科技創新重點領域和重要區域的金融支援,共同培育科技產業新生態。在廣州設立總行級科創中心“廣州科創企業金融服務中心”,同步成立科創企業投貸聯動業務落地支行“廣州科技支行”。今年4月,廣州市科技局與工行廣州分行簽署《金融支援創新驅動發展戰略合作協議》。

  截至2020年底,廣州地區高新技術企業中,超過一半企業在工商銀行開設賬戶,最近三年累計為廣州高新技術企業提供千億元融資授信支援。

  力促金融互聯互通

  打造“走出去”跨境金融創新體系

  金融市場的互聯互通,對粵港澳大灣區經濟實現高質量發展意義重大。工行廣州分行積極把握大灣區及自貿區政策機遇,促進金融市場互聯互通。在“走出去”金融服務方面,該行致力於打造全面涵蓋貿易結算、跨境融資、風險控制、資金管理在內的“走出去”跨境金融創新產品體系,以跨境融資和跨境擔保產品有效支援“走出去”企業在港澳地區的跨境經貿投資活動。在資本市場業務方面,工行廣州分行不斷加大對赴港上市、境外發債、債券通“北向通”、“熊貓債”、QFLP、QFII、QDII等資本市場業務營銷支援力度,其中,辦理QFII、QDII等證券類跨境人民幣業務近200億元;與工銀澳門共同推動CIBM業務落地,累計辦理業務金額超20億元。在自貿區創新業務方面,積極拓展人民幣信貸資產跨境轉讓、境外人民幣貸款等創新業務,進一步打通境內外資金通道。

  值得一提的是,今年2月1日,工行廣州分行FT賬戶金融服務正式上線。FT賬戶是自由貿易賬戶(Free Trade Account)的簡稱,是銀行在廣東自貿區分賬核算單元為客戶開立的本外幣一體化賬戶。工行廣州分行依託FT賬戶體係為境內外客戶提供一攬子跨境金融服務。據瞭解,工行廣州分行正不斷拓寬FT賬戶業務應用領域,利用FT賬戶打造金融改革創新先行先試的“試驗田”,為粵港澳大灣區的經濟騰飛做出更大的貢獻。

  推“灣區通”系列

  為粵港澳大灣區居民提供便捷服務

  對粵港澳大灣區居民而言,工行廣州分行推出“灣區通”系列產品,為粵港澳大灣區市民度身打造全新金融產品和服務體系。其中,“灣區服務通”業務覆蓋灣區客群,主要面向灣區高端個人客戶提供服務,客戶在粵港澳三地可享受櫃檯優先服務、專屬客戶經理以及其他專屬權益服務。

  “灣區賬戶通”業務為澳門客戶提供跨境開立內地個人賬戶服務,實現了網購、繳費等支付場景全覆蓋,還通過點對點雙向流動,實現了資金有效管理和安全可控,為灣區金融改革創新起到了示範作用,為未來兩地跨境金融、財富金融、消費金融等進一步互聯互通奠定基礎。

  廣州期貨交易所(以下簡稱“廣期所”)是經國務院同意,由中國證監會正式批準設立,立足服務實體經濟、服務綠色發展,秉持創新性、市場化、國際化的發展定位。廣期所作為中國第五家期貨交易所,也是我國首家混合所有製的交易所,是以碳排放為首個品種,涵蓋科技、綠色、金融、環保等全方位多領域的創新型期貨交易所。工行廣州分行高度重視廣期所的金融服務需求,密切跟進廣期所籌備組的相關進程。廣期所啟動金融服務招標後,工行廣州分行成功中標廣期所基本賬戶及FDI賬戶,2021年4月19日,廣期所在廣州揭牌,工行廣州分行積極配合廣期所做好各項業務落地工作,協助企業通過FDI賬戶彙入近30億元註冊資本金,對完善我國資本市場體系,助力粵港澳大灣區建設,服務經濟高質量發展具有重要意義。

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