香港擬對虛擬資產強製發牌 發展前提是不可影響金融穩定
2020年11月25日00:29

原標題:香港擬對虛擬資產強製發牌 發展前提是不可影響金融穩定

香港特區財政司司長陳茂波11月23日表示,對於虛擬資產特區政府的基本態度是“審慎開放,前提是必須不影響整體金融系統的穩定,以及投資者的權益得到適當保障”。

他透露,為維護金融安全並便利虛擬資產市場健康發展,特區政府計劃建立一個穩健的規管架構,通過由證監會發牌監管虛擬資產交易平台,讓高質素的虛擬資產交易商可以落戶香港。此舉有助在把握金融創新機遇的同時,更好地管控洗黑錢、市場操控等相關風險,促進市場健康有序發展。

近年來全球各地虛擬資產的交易及投資活動越發活躍。很多虛擬資產以區塊鏈為核心技術,有去中心化及匿名交易的特性。這些特性被部分投資者視為虛擬資產的優點,但同時亦為金融監管帶來了新挑戰,特別是與詐騙、洗黑錢、市場操縱、恐怖分子資金籌集、系統保安等相關的風險。

或新增第11號牌

根據證監會披露的數據,目前在香港的虛擬資產交易平台達數十個,在投資者保障方面備受關注。

為此,11月3日,香港特區政府財經事務及庫務局對加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規管的立法建議進行公眾諮詢,建議建立虛擬資產服務提供商發牌製度。業界預計將成為香港證監會目前頒發10種金融牌照以外的第11號牌。

根據諮詢文件,規管涵蓋的活動包括虛擬資產交易、轉移、託管及管理,以及為發行虛擬資產提供金融服務等。而根據特別組織定義,虛擬資產為“以數碼形式表達價值的資產,而有關資產可以數碼形式買賣或轉讓,或用作支付或投資用途”。

香港證監會行政總裁歐達禮11月3日表示,證監會去年推出虛擬資產交易平台的監管框架,但仍難以對所有平台作出監管。發牌製度推出後,所有於香港營運,或以香港投資者為目標客戶的虛擬平台,都必須申請牌照,受當局監管。所有虛擬資產交易平台都會在去年的監管框架和發牌製度下運作。

事實上,早在2018年11月1日,香港證監會已經發佈了針對虛擬資產交易平台的概念性框架,將虛擬資產投資組合管理公司及虛擬資產基金分銷商納入證監會的監管範圍,要求超過10%資產規模(AUM)屬虛擬資產的基金,僅可針對專業投資者銷售,任何投資虛擬資產的基金和經紀機構,均需要向證監會註冊。

此外,2019年11月,香港證監會發佈了監管虛擬資產交易平台的《立場書》,推出自願牌照申請時,可讓相關機構申請現時的1號及7號牌照,前者是證券交易牌照,後者則是自動化交易牌照。

按照香港現有的監管製度,如果虛擬資產不屬於“證券”或“期貨合約”的法律定義範圍,則不受證監會監管,而投資者亦不會得到《證券及期貨條例》的保障。

歐達禮表示,此前的監管框架並非強製要求,而且虛擬資產營運者也可以逃避監管,例如,保證加密資產並非證券類型即可不受監管。而本次諮詢文件的發佈,是強製發牌製度監管虛擬資產服務提供商,並在原先的基礎上在反洗錢、發牌細則、監管定責、違法定罪量刑上做了更詳細的補充。

600家金融科技公司落戶

業界人士認為,區塊鏈業務與金融領域有重疊的地方,因此中國香港作為國際金融中心之一,具備發展區塊鏈中心的先天優勢。事實上,目前香港也湧現了一些早期的區塊鏈創業公司,比如比特幣衍生品交易所BitMEX,區塊鏈跨境彙款平台Bitspark以及區塊鏈投資公司Kenetic Capital等。

陳茂波透露,由12家香港銀行組成、利用區塊鏈技術的貿易融資平台“貿易聯動”,已於2019年11月與人民銀行數字貨幣研究所下屬機構“中國人民銀行貿易金融平台”簽訂了《諒解備忘錄》,進行概念驗證試驗,對接雙方平台。

在金融科技生態圈方面,他指出,香港有超過600家金融科技初創企業和公司,全球知名的創新實驗室和加速器計劃,例如國際結算銀行創新樞紐中心,埃森哲(Accenture)金融科技創新實驗室和德勤(Deloitte)亞太區區塊鏈實驗室,均已落戶香港。

他坦言,全球仍需要與新冠病毒糾纏一段時間,在新常態之下,相信憑藉國家在金融科技

(作者:朱麗娜 )

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