爆款基金又要來了!
2020年11月23日09:06

原標題:爆款基金又要來了! 來源:中國基金報

上週三天就出現五隻爆款基金,吸引達到700億。而本週的爆款基金或在駛來。

基金君發現,本週進入新發的基金達到22只,包括了主動權益、固收+品種、純債品種、指數產品在內的基金紛紛進入發行。若僅看主動權益類基金,有10只基金進入首發,其中包括彙添富、華安、南方等實力雄厚基金公司的品種。投資者佈局新基金,要注意關注產品信息、發行信息、基金經理人選、業績基準等細節。

再次提醒投資者,不要盲目入市,尤其不要把基金當股票來炒作。

22只新基金下週起售

迎戰年尾,各大基金公司的積極性非常高漲,11月23日至27日一週合計有22只新基金進入發行。

若僅僅算主動權益基金(不含偏債混合型)來看,下週進入首發的達到10只。週一仍是新基金紮堆發行的一天,11月23日就有7只主動權益新基金首發,其中劉江的彙添富高質量成長精選2年持有、李雙全的華商景氣優選等,值得關注。此外,11月25日博道史偉的博道睿見一年持有等,這些也都具備“爆款”潛質。

第一、要看產品的業績基準

一般基金業績基準,包括某一類股票指數乘以某比例再加上某一類債券比例乘以某比例,投資者要注意業績基準。

看業績比較基準,投資者核心要注意三個方面,第一是業績基準中,對某一指數佔比超60%以上的需要引起重視,這個可能是產品風格的一個表現,比如跟蹤中證800會更偏成長風,;比如跟蹤滬深300會更穩健,偏愛藍籌等。

第二、投資者要看各個跟蹤指數的比例,這背後也代表產品的風險特徵。

第三、一般業績基準中有香港指數的產品,投資範圍內是可以通過港股通佈局港股。

主動權益基金也分為混合型和股票型,對投資股票的倉位有明確限製,這直接影響基金的業績表現、波動、以及回撤水平等。

第二、關注基金經理人選

目前投資者焦點關注在更多投資A股的基金上,因此重點來看看偏股混合型和股票型基金的基金經理人選(剔除發起式基金)。

首先看這些基金經理的實際管理基金的年限,投資者可以重點看看年限較長的基金經理,最好選擇從業年限在5年以上的基金經理。

彙添富高質量成長精選2年持有擬任基金經理劉江,目前在管基金總規模為377.51億元(wind)。

劉江簡曆:清華大學工學碩士,德國亞琛工大工學碩士,9年證券從業經曆。2011年5月加入彙添富基金管理股份有限公司任醫藥行業分析師,2015年6月18日至今任彙添富醫療服務混合的基金經理,2017年8月16日至今任添富全球醫療混合(QDII)的基金經理,2018年7月5日至今任添富3年封閉配售混合(LOF)的基金經理,2018年8月8日至2020年5月29日任添富創新醫藥混合的基金經理,2019年5月6日至今任彙添富科技創新混合的基金經理,2020年9月10日至今任彙添富穩健添盈一年持有混合的基金經理。

民生加銀成長優選擬任基金經理孫偉,目前在管基金總規模為169.50億元(wind)。

孫偉簡曆:北京大學工商管理碩士,9年證券從業經曆。曾任國信證券經濟研究所分析師。2012年2月加入民生加銀,曾任計算機、傳媒、電子行業研究員,基金經理助理、投資部總監助理、副總監,現任成長投資部負責人、基金經理、權益資產條線投資決策委員會成員。

南方滬港深核心優勢擬任基金經理黃亮,目前在管基金總規模為55.57億元(wind)。

黃亮簡曆:北京大學工商管理碩士,2005年加入南方基金國際業務部,現任國際投資決策委員會委員;2007年9月至2009年5月,擔任南方全球基金經理助理;2011年9月至2015年5月,任南方中國中小盤基金經理;2015年5月至2017年11月,任南方香港優選基金經理;2009年6月至今,擔任南方全球基金經理;2010年12月至今,任南方金磚基金經理;2016年6月至今,任南方原油基金經理;2017年4月至今,任國企精明基金經理;2017年10月至今,任美國REIT基金經理。

博道睿見一年持有擬任基金經理史偉。

史偉簡曆:理學碩士、EMBA,19年證券、基金從業經驗。2001年9月至2002年12月擔任東方證券研究員,2003年1月至2008年3月擔任華寶興業基金研究員、基金經理,2008年4月至2013年6月先後擔任交銀施羅德基金基金經理、權益投資部副總經理,2013年7月至2017年7月擔任上海博道投資管理有限公司高級合夥人、股票投資總監。2017年8月加入博道基金,現任副總經理,同時兼任私募資產管理計劃投資經理。

摩根士丹利華鑫內需增長擬任基金經理王大鵬,目前在管基金總規模為14.86億元(wind)。

王大鵬簡曆:中山大學金融學博士,註冊會計師(CPA),12年證券從業經曆。曾任長春工業大學工商管理學院金融學專業教師,寶盈基金醫藥行業研究員。2010年12月加入摩根士丹利華鑫,曆任研究管理部研究員、總監助理、副總監,現任研究管理部總監、基金經理。

第三、要注意新基金募集上限額度

不少新基金也募集上限,投資者也需要關注。下週進入發行的權益基金中,其中不少一些產品設置了產品募集上限,如華安新興消費、彙添富高質量成長精選2年持有上限為80億,民生加銀成長優選的募集上限均為60億,此外,華商景氣優選募集上限為50億。

第四、要注意新基金的管理費、託管費、認購費

管理費率、託管費率是值得投資者關注的,目前來看各大偏股混合基金的管理費率基本都在1.5%,託管費率基本都在0.25%,也有少數要低一些。

新基金費率中,一個重要環節是認購費。對於普通投資者來說,認購金額在100萬以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在費率優惠,可以多渠道比較一下。

第五、注意新基金的持有期

越來越多的產品採取定期開放或者持有期模式來運作,值得投資者關注,不要盲目佈局。

比如一隻2年定期開放的新基金產品,就是每隔2年才能開放一次申購贖回。這樣就從產品設計源頭上,用紀律性的手段幫持有人管住“手癢”,避免追漲殺跌,同時也能讓基金經理有一個相對良好的投資運作環境,投資運作更從容。

下面表格仲黃色字體的基金有一些此類安排。投資者要注意自己的資金使用週期,最好和自己資金使用相配,不要光顧著佈局而忽略流動性。

後續新基金滾滾而來

除了下週發行基金之外,還有一大批基金在排隊等發行,又是一波發行高潮。後續比較知名的是平安李化鬆、景順長城餘廣、中歐王健、招商賈成東等,投資者佈局前要注意這些基金的投資方向,費率、募集上限,基金經理能力圈等。

來源:中國基金報

記者:方麗

(編輯:謝珍)

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