國有六大行2019年成績單出爐:日賺超30億元
2020年03月30日21:36

原標題:國有六大行2019年成績單出爐:日賺超30億元

3月30日晚間,農業銀行披露2019年年報,至此,國有六大行年報全部出齊。2019年六大行共賺11166.74億元,日賺超30億,擬派現總額3352億元!

工商銀行:2019年總資產首破30萬億,不良率連續12個季度下降

工商銀行2019年實現淨利潤3133.61億元,比上年增加146.38億元,增長4.9%,平均總資產回報率1.08%,加權平均權益回報率13.05%。營業收入7760.02億元,增長7%。歸屬母公司股東淨利潤3122.24億元,同比增4.89%;末期股息每股0.2628元。

2019年,公司資產質量繼續保持向好趨勢。截至2019年末,工商銀行總資產首破30萬億,達301094.36億元,比上年末增加24098.96億元,增長8.7%。不良貸款2401.87億元,增加51.03億元,不良貸款率1.43%,下降0.09個百分點。值得一提的是,這已是公司不良率連續12個季度下降。撥備覆蓋率199.32%,比上年末提高23.56個百分點;貸款撥備率2.86%,提高0.18個百分點。核心一級資本充足率13.20%,一級資本充足率14.27%,資本充足率16.77%,均滿足監管要求。

同時,工商銀行2019年計提各類資產減值損失1789.57億元,比上年增加173.63億元,增長10.7%,其中計提貸款減值損失1621.08億元,增加147.61億元,增長10.0%。

建設銀行: 一級資本充足率獨占鼇頭,個人住房貸款同比增11.6%

建設銀行發佈年報稱,2019年歸母淨利潤2667.33億元,同比增長4.74%,營收7056億元,同比增長7.09%,不良貸款率1.42%,較2018年下降0.04個百分點。擬10派3.2元,股息率為4.47%。這也是公司上市以來累計第14次派現。

2019年,集團核心一級資本淨額2.08萬億元,按年增長10.6%;其他一級資本2.2萬億元,按年增長12.2%;核心一級資本充足率為13.88%,按年增長0.05個百分點;一級資本充足率為14.68%,按年增長0.26個百分點;資本充足率為17.52%,按年增長0.33個百分點。

同時,在備受關注的房地產類貸款方面,作為龍頭的建行依舊保持了較高增長。截至去年末,建行個人住房貸款53050.95億元,較上年增加5515億元,增幅11.6%,這一規模占建行去年發放貸款和墊款總額的35%。此外,集團房地產開發類貸款餘額3963.03億元,較上年增加306.48億元,重點支援優質房地產客戶和普通商品住房項目。

農業銀行:2019年淨利潤2120.98億元,同比增4.59%

農業銀行2019年淨利潤2120.98億元,同比增長4.59%;每10股派息人民幣1.819元;淨利息收入4868.7億元,上年同期為4777.6億元;不良貸款率1.4%,較上年同期下降0.19%;撥備覆蓋率288.75%,核心一級資本充足率11.24%。

截至2019年末,集團總資產達到24.88萬億元,比上年末增加2.27萬億元,增速10%。存貸款業務增勢良好,貸款增加1.42萬億元,增速11.9%;存款增加1.19萬億元,增速6.9%。客戶建設取得積極成效,新增法人有貸客戶13萬戶,個人掌銀用戶突破3億戶。

中國銀行:稅後利潤突破2000億大關,金融科技領域投入加大

中國銀行2019年營業收入5500.1億元,比上年增長9.17%,其中,非利息收入同比增長21.97%,佔比提高3.36個百分點;實現稅後利潤2019億元,比上年增長4.91%;實現本行股東應享稅後利潤1874億元,比上年增長4.06%;不良貸款率為1.37%,比上年末下降0.05個百分點,逾期貸款與不良貸款的“剪刀差”為負156億元。同時,這也是公司不良率連續三年實現下降;不良貸款撥備覆蓋率為182.86%,比上年末提高0.89個百分點。

2019年末集團資產總額22.77萬億元,負債總額20.79萬億元,本行股東應享權益1.85萬億元,分別比上年末增長7.06%、6.40%和14.80%。資本充足率15.59%,比上年末提升0.62個百分點。

財報顯示,中國銀行加大金融科技領域投入,2019年全行信息科技投入116.54億元,同比增長15.15%。電子渠道對網點業務的替代率達到93.93%;手機銀行全年交易金額達28萬億元,在2018年大增80%的基礎上,繼續增長41%。

2019年,中行電子渠道對網點業務的替代率達93.93%,電子渠道交易金額達到243.77萬億元,同比增長9.05%。其中,手機銀行客戶數達到1.81億戶,交易金額達到28.28萬億元,同比增長41.17%,是活躍客戶最多的線上交易渠道。

交通銀行:營收、淨利潤增速為2015年以來新高

交通銀行2019年實現歸母淨利潤772.81億元,同比增長4.96%,增幅較上年提高0.11個百分點;實現淨經營收入2328.57億元,同比增長9.29%,兩項增速均為2015年以來新高。利息淨收入1440.83億元,同比增長10.06%。末期股息0.315元/股。

截止報告期末,集團資產總額達99056億元,較上年末增長3.93%,距離10萬億大關僅一步之遙。不良貸款率1.47% ,較上年末下降0.02個百分點;逾期貸款率較上年末下降0.13個百分點;撥備覆蓋率171.77% ,滿足監管要求。

報告期內,集團實現利息收入3674.53億元,同比增加185.89億元,增幅5.33%。其中客戶貸款利息收入、證券投資利息收入和存放中央銀行款項利息收入佔比分別為66.12%、24.12%和3.18%。

報告期末,集團客戶存款餘額為人民幣6萬億元,較上年末增加人民幣2805.81億元,增幅4.90%。從集團客戶結構上看,公司存款佔比為67.14%,較上年末下降1.76個百分點;個人存款佔比為32.80%,較上年末上升1.77個百分點。從期限結構上看,活期存款佔比為43.27%,較上年末上升0.71個百分點;定期存款佔比為56.67%,較上年末下降0.70個百分點。

交通銀行副行長侯維棟在業績說明會上透露,因疫情對資產質量產生一定衝擊,今年交行的不良貸款可能會有一定程度的反彈,總體上影響跟同業基本一致。2019年,交行信用卡透支不良餘額增加約35億元,占全行新增不良的62%,信用卡不良率也從年初的1.52%升至2.38%。

郵儲銀行:歸母淨利潤增速進一步增至16.48%,增速穩居六大行之首

郵儲銀行發佈了登陸A股後的首份年報,2019年營業收入2768.09億元,同比增長6.06%;歸母淨利潤609.33億元,同比增長16.48%;總資產規模達10.22萬億元,總負債規模達9.67萬億元,擬10派2.102元。

得益於天然的零售基因和業務稟賦,近4萬個營業網點深度下沉、覆蓋廣泛、佈局均衡,覆蓋全國99%的縣(市),郵儲銀行經營業績再上新台階。截至2019年末,郵儲銀行個人客戶數達6.05億戶,管理零售客戶資產(AUM)超過10萬億元,較上年末增加8,000餘億元。龐大的網絡優勢和個人客戶資源為郵儲銀行零售業務發展提供了強勁的動力。

報告期內, 集團實現利息淨收入2402.24億元,較上年增加61.02億元, 增長2.61%; 淨利息收益率和淨利差分別為2.50%和2.45%, 較上年分別下降17個基點和19個基點。集團在保持生息資產規模適度增長情況下,不斷優化資產負債結構,客戶貸款和投資等高收益資產佔比進一步提升, 但受市場環境和存款競爭激烈等因素影響,總生息資產平均收益率下降,總付息負債平均付息率上升。

截至報告期末,個人存款規模81833.14億元,占本行客戶存款的87.86%;個人貸款規模27,507.88億元,占本行客戶貸款的55.30%。報告期內,本行個人銀行業務營業收入1765.69億元,同比增長7.94%,占本行營業收入的63.79%,較2018年提升1.12個百分點。

(來源:綜合自公司年報、wind)

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