實業報國70年丨工行北分:服務首都建設 輸血民營經濟
2019年09月20日07:02

原標題:實業報國70年丨工行北分:服務首都建設 輸血民營經濟

經過30餘年的發展,工行北京分行從成立之初資產規模僅215億元、存款餘額208億元、貸款餘額145億元,成長為一家資產規模和存款餘額超4.5萬億、貸款餘額超9000億的國內最大一級分行。

中國工商銀行北京市分行成立於1984年,經過30餘年的發展,該行從成立之初資產規模僅215億元、存款餘額208億元、貸款餘額145億元,成長為一家資產規模和存款餘額超4.5萬億、貸款餘額超9000億的國內最大一級分行,在同業市場保持競爭優勢和領先地位。

工行北京分行健康較快發展的動力源自於積極服務實體經濟,支持國家重大戰略的推進實施,廣泛服務首都社會民生。

服務實體經濟,全力支持民營經濟發展

工行北京分行助推區域經濟發展,特別是在民營經濟方面,該行通過不斷完善體製機製、創新產品服務,強化保障措施,全力支持民營企業發展。近三年該行累計投放民營企業融資超1500億元。截至目前,工行北京分行民營有貸戶超2000戶,較年初增幅近37%;民營企業平均融資成本較年初下降6個基點,保持同業較低水平。

2019年上半年,該行民營企業貸款穩步增長,既增量、又增速。截至6月末,該行民營貸款餘額較年初增長17%,增速在工行系統內保持領先。

為提高民營企業融資效率,工行北京分行利用以大數據為核心的金融科技,打造出了以“工銀e信”為代表的線上融資體系,全面提升民企融資可獲得性。

“我們針對企業的發展情況,選擇不同的支持方式,製定差異化融資方案。”該行工作人員表示,對於主業突出、經營穩健的民營企業,該行會加大融資支持力度;對於杠杆率較高、經營暫時遇到困難,但管理規範、聚焦主業的民營企業,該行會做好融資續接。另外,遇到由於內外部環境變化導致流動性困難的企業,在業務規範、風險可控的前提下,工行北京分行會綜合利用自身資源優勢,幫助企業渡過難關。

在國企改革方面,該行以股權融資、產業基金等專業化、綜合化、個性化的產品,加大對央企改革與產業整合升級的支持力度。

工行北京分行智慧網點的生命週期牆:線上線下互動服務企業及個人客戶成長全週期。

巨額資金支持首都建設和民生服務項目

作為立足於北京本地的銀行,工行北京分行在推動首都“四個中心”建設、城市副中心建設、非首都核心功能疏解等一系列重大戰略建設方面持續加大金融支持力度。

在服務京津冀協同發展上,該行聯合天津分行、河北分行組建了近80筆行內銀團,累計投放融資750多億元;在服務首都政治中心建設上,該行支持棚改、租賃住房等保障性住房建設,累計審批疏解和城市更新貸款4600多億元,發放1500多億元;在服務首都國際交往中心建設上,該行先後為冬奧會場館及冰雪產業建設、亞投行辦公區、國家會議中心、懷柔雁棲湖APEC會議中心等重點項目審批表內外融資300多億元,累計發放120多億元。

此外,在服務首都科技創新中心和文化中心建設上,該行著力打造科技金融“百千萬精品工程”和“工銀文e星”文化金融服務品牌,科技文化貸款餘額突破1500億元;在服務副中心建設上,該行累計為承擔城市副中心建設任務的重點企業提供近500億元融資。

工行北京分行積極支持保障房建設,為北京住房租賃市場提供6000億元融資支持。工行北京分行還積極支持綠色信貸,綠色經濟領域貸款餘額超過1900億元,重點投向北京市居民水電氣熱、汙水處理、大氣汙染防治等民生保障領域。

推進改革與經營轉型,堅守風險防控底線

工行北京分行的快速發展和服務成果來自於內部的改革和轉型。相關負責人介紹,該行先後實施了分支機構改革和扁平化改革,重構了財務會計、信貸、資金等業務線,推進了遠程授權、監督體系、業務集中處理等三項運營改革,優化了信貸業務流程和櫃面業務流程;開展了網點服務模式改革、運營標準化改革和網點競爭力提升等一系列改革。

該行中間業務轉型也在推進中,深入推進大資管、大零售、大國際、大同業發展戰略,持續增強集約化、內涵式發展能力。該行全面推動創新佈局從單一產品創新向“產品+平台+場景”一體化創新轉變,並逐步向智能化方向轉型,獲客、活客、黏客能力明顯提升。

在風險管理方面,工行北京分行不斷完善前中後台相分離、相製約的風險管控機製,將風險管理偏好貫穿於經營決策、資本配置、產品定價、績效考核等經營管理的全過程,實現了對錶內和表外風險的全面覆蓋和統一管控。

在信用風險防控方面,該行嚴格控製新增融資質量,切實將重點領域風險監測管理抓好抓實,不斷加大潛風險貸款清收和不良資產處置力度。2018年末,該行不良率0.21%,繼續保持在較低水平,在可比銀行中質量最優。

在操作風險及其他風險防控方面,該行有效提升重點運營環節風險防控水平,盯緊抓好業務外包、外部欺詐、信息安全、聲譽、法律、印章、保密等各類風險防控工作,可控風險暴露水平持續壓降。

新京報記者 顧誌娟 編輯 趙澤 校對 付春愔

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