花旗:工行存款增長成為亮點 維持買入評級目標7.6元
2018年08月31日14:44

  花旗集團發表研究報告稱,工行(01398)上半年收入增長呆滯,但存款增長成為亮點,維持對工行H股“買入”評級,目標價7.6元。

  花旗表示,工行上半年稅後純利升4.9%,占全年純利預測的52.8%;次季費用收入按年增長5.4%,較首季的增幅1.6%為多。至於存款按季升3.1%,是大型銀行中最多,並超出貸款增速2.5%,令貸存比率下跌0.4個百分點至71.7%。

  至於基本資產質素持續改善,特定分類及逾期貸款比率分別跌71點子及4點子,至3.23%及1.81%。淨息差則按季跌3點子,至2.27%,相信是受拆息下跌所拖累。而核心一級資本比率跌31點子,至12.33%,工行已宣佈發行優先股,料可推升一級資本比率59點子。

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