土耳其危機愈演愈烈 恐慌情緒衝擊全球銀行業
2018年08月11日06:56

  新浪美股訊 北京時間8月11日,據彭博報導,土耳其危機迅速在全球銀行業激起反響,即便直接風險敞口極低,甚至沒有曝險的銀行也遭遇股價下跌,因為投資者擔心相關影響可能通過種種未知途徑傳遍金融體系。

  市場的主要擔憂在於,在美國加大對土耳其和俄羅斯製裁力度的情況下,一直將新興市場視為增長來源的歐洲銀行業可能會因兩國陷入動盪而遭受殃及。由於盧布、里拉貶值,以及貸款違約的可能性上升,西班牙的Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA、意大利的裕信銀行及荷蘭的ING Groep NV等銀行股價均遭遇重擊。

  然而,伴隨週五土耳其危機升級,即使風險敞口相對較低的美國公司也未能倖免,花旗創下5月以來最大跌幅。這些市場走勢,反映了投資者對這個曾在希臘蒙受數十億美元虧損,自2008年金融危機以來都還沒完全恢復盈利能力的行業,保持著多大的風險敏感度。

  許多美國的銀行“在這些國家風險敞口很低,”Vining Sparks分析師MartyMosby表示。“實際上更多是因為它對整體金融市場產生的影響,以及可能時不時上升的緊張情緒。”

  事實上,土耳其的動盪最終可能通過各種渠道傳遞到海外銀行,對那些有著巨大國際網絡或華爾街業務的銀行而言尤甚。隨著美元走強,銀行在新興市場業務的價值可能顯著縮水。彙市急劇震盪或證券市場暴跌都可能讓銀行交易員措手不及,使他們在試圖促成客戶交易的時候蒙受損失。

  土耳其總統埃爾多安宣佈絕不屈服於美國的政治要求和市場壓力後,土耳其在週五陷入了全面的金融動盪。

  在美元短缺席捲伊斯坦堡之際,據知情人士透露,土耳其銀行業監管部門BDDK將於週六召開銀行業的緊急會議,該部門已要求銀行研究利率和彙率衝擊的影響,並於週六緊急會議上討論調查結果。

  多數營收來自海外的美國大銀行花旗收跌2.4%。根據該公司此前發佈的季度報告,截至年中,其風險敞口最高的25個國家中沒有土耳其,意味著相關敞口不到37億美元。高盛收跌1.8%。截至6月末,該公司對土耳其的總體信貸敞口為25.3億美元,幾乎全部來自非主權交易對手或借款人,並稱擁有20.5億美元土耳其抵押品。

  BBVA下跌超過5%,該公司持有伊斯坦堡銀行Turkiye Garanti Bankasi AS近50%的股權。由於里拉暴跌加大了土耳其公司償還近幾年借來的美元債務的難度,Garanti及其國內同業都面臨著企業違約和貸款重組浪潮。

  許多土耳其銀行已經在就數十億美元計貸款重組展開磋商,這可能最終迫使他們接受損失。如此一來,他們可能會從歐洲夥伴那裡尋求更多資金。瑞信分析師Carlo Tommaselli等人在報告中稱,諸如此類的因素可能促使監管機構要求裕信這樣有著土耳其和俄羅斯雙重曝險的銀行提高風險撥備。

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